인터넷을 삼킨 인공지능 챗봇 ChatGPT의 주식 투자 규칙 15가지

인터넷을 삼킨 인공지능 챗봇 ChatGPT의 주식 투자 규칙 15가지

인터넷을 소화한 인공지능 AI 챗봇 ChatGPT에게 투자를 잘하기 위한 규칙을 물어보았을 때, 총 15가지의 규칙을 답으로 알려줍니다. ChatGPT가 백데이터(과거데이터)를 전부 비교하여 정한 규칙은 아니라고 생각됩니다. 다만, 저명한 투자자들의 원칙을 종합하여 15가지 규칙을 알려준 듯한데요.

ChatGPT의 15가지 투자규칙에 개인적인 의견을 더해서 설명드리겠습니다.

 

 

 

 

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● 투자 규칙 15 가지

1. 투자를 일찍 시작하십시오.

투자를 일찍 시작할수록 돈이 늘어나는 시간이 많아집니다.

처음에는 원금이 수익보다 더 크지만, 시간이 흐를수록 투자 원금보다 수익의 비중이 더욱 커집니다. 이것이 '복리의 힘'입니다. 투자 기간과 수익률에 따라서 최종 수익률이 결정됩니다. 여기서 가장 통제하기 쉬운 것은 투자 기간입니다. 투자 기간이 길면 길수록 얻을 수 있는 최종 수익률은 지수함수로 증가합니다.

 

 

 

 

2. 명확한 투자 목표 설정

투자를 통해 달성하려는 목표와 감내할 수 있는 위험을 결정합니다.

목표의 크기, 달성 과정에 따라 위험도가 달라집니다. 본인 스스로를 이해하고 감내할 수 있는 위험 수준을 결정해야 합니다. 감정을 통제하면 목표에 가까워짐을 뜻합니다.

 

3. 포트폴리오의 다양화

모든 계란을 한 바구니에 담지 마십시오.

다양한 자산에 투자하여 위험을 분산시키라는 의미입니다. 다만, 투자 자산에 대한 이해는 위험을 감내할 수 있는 수준입니다. 2번 내용과 상반될 수 있는 내용으로 생각되는데, 다양하지 않으면 더 큰 리스크로 더 큰 프리미엄(수익)을 얻을 수 있습니다. 여기서 중요한 것은 얼마나 그 자산을 이해하고 있는지, 위험을 감내할 수 있는지입니다.

자산을 이해하고 있더라도, 시장은 개인이 통제할 수 없기에 최악의 상황(자산의 최대 하락폭)은 염두를 해두어야 합니다. 레버리지 리스크를 대비해야 합니다.

 

4. 장기적으로 투자하십시오

결국 세상은 발전하고 더 나아집니다. 결국 주식시장을 우상향 합니다.

투자를 멀리 보십시오. 오랫동안 찾지 않아도 될 돈으로 투자를 해야 합니다. 시장의 등락, 경기의 흥망성쇠를 통제하지 못합니다. 시장 타이밍을 맞추거나 단기이익을 좇지 마십시오.

 

5. 감정을 억제하십시오

침착함을 유지하고 두려움이나 욕심에 따라 충동적인 결정을 내리지 않는 것이 중요합니다.

인간의 본능은 곧 감정입니다. 본능은 이성과는 다른 영역입니다. 자산의 평가는 본능적으로 할 수 없습니다. 자산의 평가를 이성적으로 하였다면, 구매와 판매도 이성적으로 해야 합니다. 감정을 배제하는 시스템을 만들어 로봇처럼 수행해야 합니다.

감정을 직시하고 통제하는 일은 굉장히 어렵습니다. 그렇지만 우리는 해내야 합니다.

 

 

 

 

6. 시장을 이기려고 하지 마십시오

전체 시장을 지속적으로 능가하는 것은 어렵기 때문에 대신 시장을 추적하는 저비용 인덱스 펀드에 투자하는 것을 고려하십시오.

꼬리가 몸통을 흔듭니다. 세상을 변하게 하는 기업은 소수의 기업들입니다. 시대의 흐름을 따라가지 못하고 망하는 기업들은 셀 수 없습니다. 소수의 기업을 선택할 혜안이 있다면 더 좋은 성과를 낼 것이지만, 그렇지 못하면 도태될 수 있습니다. 소수의 기업을 모두 아우르는 시장을 추종하는 것은 세상이 발전할 것이라는 것에 베팅하는 것입니다.

 

7. 계획을 세우고 고수하십시오

시장이 불안정하더라도 장기 투자 계획을 세우고 이를 고수하십시오.

인간은 본능적으로 같은 양의 손실, 이익에 대해서 손실의 고통을 3배 더 크게 느낍니다. 인간은 안전해야 하는 본능이 있어야 합니다. 스스로의 생명을 잃지 않기 위한 본능이 기저에 깔려있다는 걸 이해해야 합니다.

하지만, 현실에서 투자 자산의 가격이 하락한다고 해서 목숨이 위태로운 것은 아닐 겁니다. 자신을 이해하는 투자로 감정을 다스리십시오. 레버리지를 다스리십시오. 시스템에 따라 계획대로만 움직여야 합니다.

 

8. 낮은 비용 유지

높은 수수료와 커미션은 수익을 잠식할 수 있습니다. 인덱스 펀드와 같은 저비용 옵션에 투자하는 것을 고려하세요.

높은 수수료는 복리효과로 나의 자산을 잠식할 것입니다. 소수점 수수료를 받는 인덱스펀드, ETF들에 투자하십시오.

 

9. 모든 돈을 한 곳에 두지 마십시오

다양한 자산에 투자하여 한 번에 모든 것을 잃을 위험을 줄이십시오. 투자 자산뿐 아니라, 현금도 다양한 곳에 저축하고 보관해야 합니다.

 

10. 포트폴리오 모니터링 및 검토

포트폴리오를 정기적으로 검토하여 투자 목표와 일치하는지 확인하고 필요에 따라 조정하십시오.

투자의 방법이 주식과 채권의 분할일 경우, 가격의 등락에 따라 비중이 달라질 수 있습니다. 이에 주기적으로 비중을 맞춰주는 리밸런싱을 진행하십시오.

 

11. 비상 자금 유지

예상치 못한 지출에 대비해 약간의 현금을 보유하는 것이 중요하므로, 저축 계좌나 기타 유동 자산에 따로 돈을 보관하십시오.

자산의 가격이 하락했을 때 긴급히 현금이 필요한 경우, 투자 자산에서 현금을 확보하게 되면 손실이 큽니다. 투자를 하면서 지불했던 변동성에 대한 인내를 고스란히 잃어버리는 샘입니다. 긴급 현금에 대응할 수 있는 현금을 확보해야 합니다. 또한, 현금을 확보하는 것만으로도 하락장을 견디는데 큰 힘이 됩니다.

 

12. 도움을 요청하는 것을 두려워하지 마십시오

투자가 처음이거나 무엇을 해야 할지 확신이 서지 않는 경우, 재정 고문이나 전문가의 조언을 구하는 것이 좋습니다.

전문가의 지식을 적절히 이용해야 합니다. 다만, 지불하는 방법을 건별로 혹은 자문을 구하는 시간에 대한 비용으로 처리하는 것이 좋습니다. 수수료가 과하면 수익을 잠식시키는 것을 잊지 말아야 합니다.

 

13. 최신 정보 확인

금융 뉴스 및 개발 정보를 확인하여 시장에서 일어나는 일에 대한 최신 정보를 얻으십시오.

투자한 자산이 어떤 상황인지 소식을 들어야 합니다. 기업에 투자를 했다면 기업의 펀더멘탈이 이상이 없는지 확인해야 합니다. 재무상태, 수익구조, 비전에 경고등이 들어오는지 아니면 로드맵을 따라 잘 가고 있는지 확인해야 합니다.

 

14. 주식시장에 올인하지 마십시오

주식은 장기적으로 좋은 투자가 될 수 있지만 위험도를 수반합니다. 포트폴리오를 다양화하기 위해 주식, 채권, 기타 자산의 혼합을 고려하십시오.

제로 금리 시대에는 주식에 투자한 자산비중이 월등히 높거나 모든 자산이 주식에 투자한 경우가 높았습니다. 하지만 최근 금리가 높아짐에 따라 채권의 매력도 함께 높아졌습니다. 이에 자신에게 맞는 적절한 자산에 투자하는 것이 옳다고 생각됩니다.

 

15. 과거의 실적이 미래의 결과를 보장하지 않는다는 점을 기억하십시오

과거에 투자가 잘 되었다고 앞으로도 계속 그렇게 될 것이라는 의미는 아닙니다. 투자하기 전에 위험을 신중하게 고려하십시오.

세상에서 확실한 한 가지는 모든 생명은 언젠가 죽음을 맞이하는 것뿐입니다. 즉, 그 이외의 것은 불확실합니다. 그것을 수치로 표현한 것이 확률이고 통계입니다. 과거를 보고 미래의 위험을 대비해야 합니다. 과거를 통해 미래를 확신할 순 없습니다.

 

 

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ChatGPT의 투자 규칙 15가지에 개인적인 의견을 덧붙였습니다. 저를 포함한 많은 사람들이 머리로는 이해하지만 행동으로 옮겨지는 게 매우 매우 어렵다는 것을 알고 있습니다. 다들 자신만의 원칙으로 목표를 달성하는 성공 투자가 되길 기원합니다.